中銀協報告:截至2020年末金融租賃行業總資產3.54萬億元,同比增長8.59%

2021-10-11

據中國銀行業協會官網11日消息,近日,中國銀行業協會發布了《中國金融租賃行業發展報告(2020)》(以下簡稱《報告》)。這是中國銀行業協會連續第四年發布該報告,首次全部成員單位(68家)參與了《報告》的前期調研。

《報告》從總體運行情況、資產業務、負債業務、風險管理、服務實體經濟、轉型發展展望六個方面對2020年中國金融租賃行業發展情況進行了回顧、總結,并嘗試進一步展望未來的發展趨勢。針對疫情下的行業應對和服務中小微企業兩個專題,通過獨立章節分別進行了闡述。《報告》主要內容如下:

一、回歸融資租賃本源,推進行業高質量發展

金融租賃行業積極貫徹落實國家政策號召,回歸融資租賃本源,突出“融物”特色。2020年,金融租賃行業以物權為抓手,加大直接租賃業務投入,不斷提升租賃物的管理和處置能力,從產品設計、科技賦能、增值服務等方面不斷優化,積極開拓專業化、差異化、特色化的發展道路,持續推動行業高質量發展。

從行業整體來看,在持續推進高質量轉型的方向指引下,聚焦發展主業、專業能力突出、產品設計多樣的公司呈現出穩中有進的發展態勢,市場競爭力得到進一步提升。

二、資產規模保持增長,步入穩定發展階段

受新冠肺炎疫情、會計準則變化、行業轉型發展等因素影響,金融租賃行業資產規模保持增長,但增速繼續下滑。截至2020年末,金融租賃行業總資產3.54萬億元,同比增長8.59%,增幅較2019年下降0.02個百分點。總負債3.03萬億元,同比增長9.35%,增幅較2019年提高0.98個百分點。資產和負債增速基本保持穩定,穩健發展成為未來的主旋律。

三、積極支持國產飛機,助力民族航空工業

2019年,受波音MAX機型停飛影響,金融租賃行業飛機資產規模增速明顯放緩。2020年,受新冠肺炎疫情影響,飛機資產規模首次下滑。截至2020年末,金融租賃行業自有機隊規模為1738架,資產規模為4500.43億元,同比下降0.41%。

全球民機產業格局也在逐步演化,以中國商飛為代表的中國民機制造業冉冉升起。與此同時,金融租賃行業對國產民機產業發展的支持力度不斷提升,多家金融租賃公司參與了C919及ARJ21飛機的融資。截至2020年末,金融租賃行業未交付訂單飛機中,中國商飛訂單數達285架,已超越波音及空客成為行業首位。金融租賃行業與中國民機制造業相互扶持、相互促進,必將在未來開拓一片新的天地。

四、航運業務大幅增長,經營租賃占比過半

2020年上半年,受新冠疫情影響,航運市場表現低迷。下半年,隨著貨運需求增長,航運市場轉暖,金融租賃行業加大了航運業務投放力度。截至2020年末,金融租賃行業自有船隊規模為1301艘,資產規模達2253.87億元,同比增長31.9%。

2010年以前,金融租賃行業船舶租賃資產均為融資租賃資產。2010年以后,金融租賃行業開展了船舶經營租賃業務,經營租賃資產余額占比持續上升。截至2020年末,船舶經營租賃資產余額首次超過融資租賃資產余額,船舶資產管理及運營能力邁上新的臺階。近年來,金融租賃行業持續培養專業化人才,成立專業管理團隊,使得船舶租賃業務從單純依靠利差盈利向多元盈利轉型。在市場環境中,金融租賃行業的角色定位正在從傳統的“融資方”或“金融船東”逐步向“投資方”或“獨立船東”轉變,市場參與度日益提升。

五、響應國家政策號召,支持中小微企業融資

2020年,中國人民銀行、銀保監會等八部門印發《關于進一步強化中小微企業金融服務的指導意見》(銀發〔2020〕120號),指出金融機構應進一步疏通內外部傳導機制,促進中小微企業融資規模明顯增長、融資結構更加優化,支持實體經濟高質量發展。

經過多年的快速成長,金融租賃行業已成為我國多層次金融服務體系的重要組成部分,為支持中小企業發展貢獻了力量。2020年,金融租賃行業新增中小微企業客戶129594戶,同比增長140.45%。截至2020年末,金融租賃行業面向中小微企業業務余額為14389.05億元,同比增長19.92%,存量客戶合計185313戶,同比增長117.73%。中小微企業業務余額占行業的45.62%,中小微企業業務已成為金融租賃行業業務的重要組成部分。

六、緊跟國家戰略部署,服務實體經濟發展

“十四五”規劃綱要對“加快金融服務實體經濟步伐,推動我國經濟向高質量發展”作出了重要的戰略部署。2020年,金融租賃行業主動提升專業化能力,發揮產融結合優勢,堅持立足實體、貼近實物、融入實業,進一步增強對實體經濟的支持力度。展望未來,金融租賃行業將緊跟國家戰略部署,全力提升服務質效,切實推進服務實體經濟發展,共創美好前景。

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